日前，杭州銀行紹興分行諸暨支行憑借高度的風(fēng)險防范意識和嚴謹的工作作風(fēng)，成功管控住受害人資金近108萬(wàn)元，使尚某被詐騙案件取得重大突破，且協(xié)助諸暨市公安局反詐中心將卡內107萬(wàn)余元涉詐資金返還33位受害人，獲得諸暨市公安局涉網(wǎng)犯罪偵查大隊肯定和贊賞。

　　涉案銀行卡持卡人何某于1月18日以辦理pos機為由前往諸暨支行開(kāi)卡，客戶(hù)經(jīng)理審核客戶(hù)營(yíng)業(yè)執照和詢(xún)問(wèn)辦卡用途后，由服務(wù)人員在自助發(fā)卡機完成發(fā)卡。1月20日開(kāi)始，何某卡內開(kāi)始發(fā)生交易，卡內款項主要由pos機刷卡入賬，并分散轉給不同個(gè)人。資金快進(jìn)快出，出賬資金以百元整數倍為主，且進(jìn)出金額較大。1月28日，杭州銀行總行風(fēng)控中心識別到賬戶(hù)進(jìn)出異常，對賬戶(hù)進(jìn)行可疑管控。1月29日，客戶(hù)何某因賬戶(hù)無(wú)法正常使用，到網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳鬧事，并要求盡快解除管控。諸暨支行運營(yíng)分管行長(cháng)和營(yíng)業(yè)經(jīng)理通過(guò)分析賬戶(hù)流水，一致認為該賬戶(hù)存在疑點(diǎn)。一方面，安排客戶(hù)經(jīng)理上門(mén)調查，另一方面，聯(lián)系上級行運營(yíng)管理部，對可疑情況進(jìn)行上報?？傂羞\管部反欺詐團隊相關(guān)人士認為該賬戶(hù)的交易背景和交易模式與杭州地區利用藝術(shù)品從事洗錢(qián)案件高度相似，要求網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步上門(mén)核實(shí)。同時(shí)，諸暨支行運營(yíng)分管行長(cháng)和營(yíng)業(yè)經(jīng)理第一時(shí)間奔赴諸暨市公安局反詐中心，將該線(xiàn)索提供給該中心。1月30日，認定該賬戶(hù)資金涉及電詐，并對何某名下所有賬戶(hù)展開(kāi)排查。

　　諸暨市公安局反詐中心特向諸暨支行發(fā)來(lái)表?yè)P信，對支行在反詐工作中的突出貢獻表示肯定和贊賞。同時(shí)，呼吁各銀行機構加強風(fēng)險防范措施，共同維護金融市場(chǎng)穩定和客戶(hù)合法權益。